[기업뉴스TV=김영빈 기자] 신한투자증권이 퇴직연금과 연금저축을 합산한 연금자산 순증액이 전년 대비 무려 1조 원을 돌파하는 괄목할 만한 성과를 거뒀다고 17일 밝혔다. 이로써 신한투자증권의 연금자산 전체 규모는 8조 원 달성을 눈앞에 두게 됐다. 이는 급변하는 시장 환경 속에서 고객들의 노후 자산 관리에 대한 관심이 증대되고 있음을 보여주는 동시에, 신한투자증권의 차별화된 연금 서비스가 주효했음을 입증하는 결과다.

이번 연금자산 증가는 특히 확정기여형(DC형)과 개인형퇴직연금(IRP) 고객 유입 및 잔고 확대가 크게 기여했다. 구체적으로 퇴직연금 잔고 중 확정기여형(DC형)은 지난해 연말 대비 18%, 개인형퇴직연금(IRP)은 38%나 증가하며 견고한 성장세를 보였다. 주목할 점은 1억 원 이상 잔고를 보유한 개인형퇴직연금(IRP) 고객 수가 전년 대비 40%나 급증했다는 것이다. 이는 단순히 금액적인 성장을 넘어, 고액 자산가들의 신한투자증권 연금 서비스에 대한 신뢰가 깊어졌음을 의미한다.

또한, 저금리 기조에 대응해 보다 적극적인 투자를 지향하는 가입자들의 유입으로 인해 전체 투자자산 중 비원리금상품(펀드+채권)의 증가율은 34%를 기록했다. 펀드가 32%, 채권이 58% 각각 증가하며, 고객들이 안정성과 수익성을 동시에 추구하는 스마트한 투자 전략을 펼치고 있음을 엿볼 수 있다.

신한투자증권의 이러한 연금자산 잔고 및 가입자 증가의 배경에는 고객의 실질 수익률 향상을 최우선 목표로 시행한 파격적인 정책들이 있었다. 특히 ‘조건 없는 IRP 계좌 관리수수료 0%’ 제도는 투자자들의 수수료 부담을 덜어주어 순수익률을 높이는 데 크게 기여했다는 평가다. 이와 함께 ‘신한Premier 연금 서비스’ 역시 고액 자산가뿐만 아니라 모든 연금 가입자들에게 맞춤형 솔루션을 제공하며 신뢰를 쌓아왔다.

최근에는 희망퇴직을 앞둔 가입자들을 위한 맞춤형 연금 여정 관리 서비스의 일환으로 ‘신한Premier 절세 클래스’를 상시 운영 중이다. 실시간 화상 회의 플랫폼을 활용해 비대면으로도 전문가의 맞춤형 솔루션을 제공하며, 회사별 퇴직 시점에 맞춰 퇴직금 절세 전략, 퇴직금 운용 방안, 연금 개시까지의 전 과정에 걸쳐 실시간 Q&A 상담 서비스를 운영해 고객 만족도를 높이고 있다.

신한투자증권의 연금사업본부, 자산관리컨설팅부, 세무/회계 전문가 등으로 구성된 조직들은 유기적인 연계를 통해 고객이 퇴직금을 수령하는 시점부터 연금 개시, 그리고 인출에 이르기까지 끊김 없는 전문적인 상담과 최적화된 솔루션을 제공하며 고객의 든든한 노후 파트너 역할을 톡톡히 하고 있다.

정용욱 신한투자증권 자산관리총괄사장은 “앞으로도 고객이 안정적으로 퇴직 자산을 운용하고 은퇴 이후의 삶을 충분히 준비할 수 있도록 검증된 전문가 조직과 최적의 시스템을 지속적으로 구축해 나갈 것”이라고 강조하며 “고객의 은퇴 자산 형성 및 인출 전 과정에 걸쳐 차별화된 고품격 서비스를 제공하며 진정한 고객 중심의 연금 금융 기관으로 자리매김하겠다”는 포부를 전했다.