사모펀드 선정기준 및 관리책임에 대한 가이드라인 필요
[뉴스랭키 = 송영희 기자] NH투자증권이 옵티머스 사태로 난항을 겪고 있는 가운데 아직까지 뚜렷한 해결방법이 나오지 않아 앞으로 소비자 신뢰 문제의 첩경이 될 것으로 보인다.
이번 옵티머스 사태는 국내 금융산업의 문제점을 보여주는 빙산의 일각으로 국내 금융산업이 지나치게 외형성장에 주력한 탓에 내부적으로 중요한 관리를 놓치고 있는 현실을 고발하는 사건이다.
NH투자증권의 실적 역시 이러한 문제점을 보여준다. 지난 2분기 매출은 감소한 반면 순익은 증가한 것으로 나타났다.
매출과 순익이 평행선이 아닌 엇박자와 같은 양상으로 나타나는 현상은 단지 NH투자증권뿐만이 아니지만 국내 금융업계의 영업관행에 문제가 있는 것과 무관하지 않은 것으로 보인다.
영업수익을 줄이면 오히려 순손실이 감소하고 순익이 발생한다는 것은 국내 금융업계가 규모의 경제, 최적경제에서 벗어나 지나치게 규모 확대를 추구했다는 뜻이다.
6일 NH투자증권에 따르면 지난 2분기 리테일 고객 중심으로 자금유입이 뚜렷한 가운데 전체 고객자산은 277조원으로 전년동기 대비 18.4% 증가했다.
또, 초대형 투자은행의 단기자금(발행어음)으로 약 4.9조원의 자금을 조달해 운용 중이며 운용자산 투자비중은 기업금융이 약 54%, 부동산이 약 19% 등으로 기업금융 비중이 큰 것으로 나타났다.
지난 3월 말 기준 NH투자증권의 순자본비율은 1,020.5%이다. 아직까지 초대형 투자은행의 단기자금 운영과 관련 순자본비율은 매우 안정적이나 옵티머스 사태로 인한 후폭풍이 거셀 경우에는 투자처 중 부실 또는 고위험 투자처에 문제가 발생한다면 업친 데 덥친 격으로 사태 수습이 어려워질 수 있다.
이와 관련, 옵티머스자산운용 환매 중단 사태로 인해 결성된 옵티머스 펀드사기 피해자모임의 비상대책위원 8명이 지난 6일 주요 판매사인 NH투자증권을 방문해 정영채 사장 등 임원진을 만나 신속한 보상을 촉구했다.
피해자모임 측은 옵티머스 펀드가 공공기관 매출채권에 투자한 사례가 전무했다는 점에서 '사기 상품'에 해당하므로 라임자산운용 펀드처럼 착오에 의한 계약 취소를 적용해 원금 전액을 반환해야 한다는 입장을 밝힌 바 있다.
정 사장은 지난달 27일 국회 농림축산식품해양수산위원회에 참석해 투자자 구제책에 대해 "고객에게 선 유동성 공급을 하고 법률적으로 책임질 부분은 최대한 책임을 져서 고객 피해가 최소화할 수 있게 하겠다"고 밝혔다.
NH투자증권 내부적으로 이달 말 임시이사회까지 피해자 보상비율 등 옵티머스 사태 관련 결정을 미뤄둔 것으로 알려졌다.
금융감독원에 따르면, 옵티머스운용이 운용한 46개 펀드 5천151억원 중 NH투자증권의 판매액은 4천327억원으로 전체의 84%를 차지한다.
옵티머스 사태는 옵티머스자산운용이 설정하고 NH투자증권과 한국투자증권 등이 판매한 사모펀드가 환매 중지되면서 발생했다.
당초 공공기관 매출 채권으로 알려졌던 투자처는 부실 사모사채로 46개 편입자산 가운데 5천억원대의 투자금 98%는 비상장기업에 투자된 것으로 알려졌다.
옵티머스 펀드의 부실 원인이 사모펀드와 무관하지 않은 것으로 밝혀지면서 금융사들이 유동성을 위해 선호했던 사모펀드 선정기준 및 관리책임에 대한 문제를 해결할 수 있는 금융당국의 가이드라인이 없이 사모펀드를 시행하는 것이 위험하다는 과거의 이슈를 떠올릴 수밖에 없는 상황이다.
결국 옵티머스 펀드 사태는 지난 번 라임 사태와 같이 금융사들이 유동성을 키우기 위해 사용했던 방법들이 부적절했다는 사실을 방증해준다.
따라서 옵티머스 사태 해결뿐만이 아니라 차후에 발생할 수 있는 문제를 예방하기 위해 금융당국이 적절한 금융상품의 선정기준 및 관리책임에 대한 가이드라인을 정해 금융사들을 규제해야 할 필요성이 있는 것으로 보인다.